深化上海自贸区金融开放创新 助力企业扬帆远航
发布时间：2014-09-30 08:36:52 作者：郑杨 来源：中国保险报·中保网
上海市金融服务办公室主任 郑杨
2013年9月29日，中国（上海）自由贸易试验区（以下简称“上海自贸区”）正式挂牌成立。作为中国新一轮改革开放的“试验田”，上海自贸区成立以来，在政府、企业和社会各界的共同努力下，改革的目标和路径日益清晰，其成效得到了初步显现。
一、在国家金融管理部门的大力支持下，上海自贸区金融开放创新围绕实体经济需求及贸易投资便利化，取得积极进展
一是上海自贸区金融开放创新的制度框架体系基本形成。“一行三会”发布了51项金融支持上海自贸区建设的政策措施，其中，中国保监会出台了支持上海自贸区建设的8项措施，包括支持在区内试点设立外资专业健康保险机构、支持保险公司在区内设立分支机构、支持区内保险机构开展境外投资试点、支持专业性保险中介机构等开展业务、支持上海开展航运保险等。今年以来，人民银行、银监会、保监会等陆续出台了一系列实施细则。其中，中国保监会发布了支持上海自贸区建设的首批政策细则，涉及航运保险协会条款、机构设立及高管任职资格等审批制度的改革。这些制度的出台，对于支持上海自贸区金融创新、防范金融风险、推动简政放权、探索监管模式创新等都具有十分重要的意义。
二是面向国际的上海自贸区金融市场平台建设稳步推进。上海期货交易所在区内设立了国际能源交易中心，正在积极开展原油期货上市准备工作；上海国际黄金交易中心已正式挂牌，并启动黄金国际板交易；上海证券交易所将在区内设立国际金融资产交易平台；其他金融要素市场也在积极研究利用上海自贸区优势设立面向国际的金融交易平台或开发面向国际的金融交易业务。上海自贸区面向国际的金融交易平台的建立，对于完善中国金融市场体系、提升金融市场的开放度和资源配置效率具有重要意义，也有利于扩大上海国际金融中心的服务能力和国际影响力，促进上海上海自贸区和国际金融中心建设的联动发展。
三是一批有特色的金融创新成果得到宣传推广。上半年，上海市金融办会同上海自贸区管委会等部门分两批推出了共计18个金融创新案例，举办发布会进行宣传推介，让更多的金融机构和企业了解掌握和运用这些金融创新成果。这些案例涉及上海自贸区企业融资创新、支付结算创新、企业资金管理创新、存款利率市场化创新、对外直接投资创新等方面。
四是包括保险公司在内的金融和类金融机构不断集聚。截至8月末，上海自贸区持牌金融机构达87家，其中保险公司分支公司13家；此外，股权投资、融资租赁类金融机构约450家左右。就保险业来说，去年9月，中国太保和大众保险成为首批入驻上海自贸区的保险机构，分别在上海自贸区成立了分公司和支公司。此后，一批知名保险机构纷纷在上海自贸区设立分支机构。在保监会的大力支持下，日前上海人寿保险股份有限公司获批筹建，成为上海自贸区首家大型法人保险机构。
尽管上海自贸区金融开放创新取得了积极的进展，但这些还只是初步的成果，还有大量的探索性工作需要进一步研究推进。
二、抓住重要机遇，不断深化上海自贸区金融改革，推动包括保险业在内的金融业创新发展
总体而言，当前上海自贸区金融改革创新正面临着重要契机，各方面的政策措施也在加快推出。就保险业而言，今年8月，《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》正式出台，为未来一个时期中国保险业发展指明了方向。我们要深入贯彻落实“新国十条”精神，认真制定相关实施办法，充分发挥保险业在风险保障、参与社会治理和财富保值增值等方面的作用，更好地支持经济社会发展。同时，运用好上海自贸区这个大平台，推动包括保险业在内的金融业创新发展，服务实体经济。总体来说，下一步重点要做好以下几个方面工作：
一是完善政策配套。推动资本市场支持上海自贸区建设实施细则的出台，推动国家金融管理部门完善本外币一体化自由贸易账户的管理办法，支持证券、保险等非银行机构以自由贸易账户为依托开展上海自贸区分账核算业务，支持上海自贸区内符合条件的机构和个人依托自由贸易账户开展跨境双向投资。
二是加大金融开放。进一步推动上海自贸区金融服务业对内对外开放，积极有序地扩大外资、民资进入上海自贸区金融业。
三是推进平台建设。继续支持金融市场在上海自贸区内设立面向国际的金融服务平台，推出面向全球投资者的产品与业务。进一步推动上海自贸区内企业的境外母公司在境内发行人民币债券。
四是防范金融风险。加强上海自贸区金融安全网建设，防范金融风险。积极支持国家金融管理部门完善上海自贸区金融监管体制，加强上海自贸区金融监管协调，推动建立健全上海自贸区跨境资金监测分析机制，推动金融监管信息与上海自贸区综合信息平台对接和互通共享。
三、促进上海自贸区金融改革创新与上海国际金融中心建设联动发展
上海自贸区金融改革创新与上海国际金融中心建设是相互支撑、相互促进的，上海自贸区金融改革创新的不断推进为国际金融中心建设提供了新机遇、增添了新动力，而国际金融中心建设的扎实推进则为上海自贸区奠定了坚实基础、营造了良好环境。
上海自贸区金融改革创新和上海国际金融中心建设间要形成紧密的联动机制，主要有以下几个方面：一是金融机构联动。随着上海自贸区金融改革创新的展开，不少金融机构在上海自贸区里设立分支机构，开展业务创新，从而在微观层面上形成联动。二是金融市场联动。上海的金融要素市场在上海自贸区内设立一批面向国际的金融交易平台，通过这些平台建设，将会使得境内与境外两种资源、两个市场通过上海自贸区的平台更好地联动，既有利于提高上海金融市场的开放水平，也有利于加快上海金融中心的国际化进程。三是金融监管联动。通过在上海自贸区先行先试一些改进和完善金融监管的措施，包括简化上海自贸区金融机构和高管准入流程、放宽准入条件等，将有利于促进金融中心在完善金融监管方面的探索。四是金融发展环境联动。有些优化金融发展环境措施，如信用体系建设等，已经在上海自贸区内先行探索实践，从而与上海自贸区外金融发展环境的优化形成联动。
下一步，上海市金融办将进一步做好协调与服务工作，配合国家金融管理部门不断深化上海自贸区金融改革创新，加快推进上海国际金融中心建设，为企业发展营造更加优良的金融发展环境，助力企业扬帆远航。
上海市金融服务办公室主任 郑杨
2013年9月29日，中国（上海）自由贸易试验区（以下简称“上海自贸区”）正式挂牌成立。作为中国新一轮改革开放的“试验田”，上海自贸区成立以来，在政府、企业和社会各界的共同努力下，改革的目标和路径日益清晰，其成效得到了初步显现。
一、在国家金融管理部门的大力支持下，上海自贸区金融开放创新围绕实体经济需求及贸易投资便利化，取得积极进展
一是上海自贸区金融开放创新的制度框架体系基本形成。“一行三会”发布了51项金融支持上海自贸区建设的政策措施，其中，中国保监会出台了支持上海自贸区建设的8项措施，包括支持在区内试点设立外资专业健康保险机构、支持保险公司在区内设立分支机构、支持区内保险机构开展境外投资试点、支持专业性保险中介机构等开展业务、支持上海开展航运保险等。今年以来，人民银行、银监会、保监会等陆续出台了一系列实施细则。其中，中国保监会发布了支持上海自贸区建设的首批政策细则，涉及航运保险协会条款、机构设立及高管任职资格等审批制度的改革。这些制度的出台，对于支持上海自贸区金融创新、防范金融风险、推动简政放权、探索监管模式创新等都具有十分重要的意义。
二是面向国际的上海自贸区金融市场平台建设稳步推进。上海期货交易所在区内设立了国际能源交易中心，正在积极开展原油期货上市准备工作；上海国际黄金交易中心已正式挂牌，并启动黄金国际板交易；上海证券交易所将在区内设立国际金融资产交易平台；其他金融要素市场也在积极研究利用上海自贸区优势设立面向国际的金融交易平台或开发面向国际的金融交易业务。上海自贸区面向国际的金融交易平台的建立，对于完善中国金融市场体系、提升金融市场的开放度和资源配置效率具有重要意义，也有利于扩大上海国际金融中心的服务能力和国际影响力，促进上海上海自贸区和国际金融中心建设的联动发展。
三是一批有特色的金融创新成果得到宣传推广。上半年，上海市金融办会同上海自贸区管委会等部门分两批推出了共计18个金融创新案例，举办发布会进行宣传推介，让更多的金融机构和企业了解掌握和运用这些金融创新成果。这些案例涉及上海自贸区企业融资创新、支付结算创新、企业资金管理创新、存款利率市场化创新、对外直接投资创新等方面。
四是包括保险公司在内的金融和类金融机构不断集聚。截至8月末，上海自贸区持牌金融机构达87家，其中保险公司分支公司13家；此外，股权投资、融资租赁类金融机构约450家左右。就保险业来说，去年9月，中国太保和大众保险成为首批入驻上海自贸区的保险机构，分别在上海自贸区成立了分公司和支公司。此后，一批知名保险机构纷纷在上海自贸区设立分支机构。在保监会的大力支持下，日前上海人寿保险股份有限公司获批筹建，成为上海自贸区首家大型法人保险机构。
尽管上海自贸区金融开放创新取得了积极的进展，但这些还只是初步的成果，还有大量的探索性工作需要进一步研究推进。
二、抓住重要机遇，不断深化上海自贸区金融改革，推动包括保险业在内的金融业创新发展
总体而言，当前上海自贸区金融改革创新正面临着重要契机，各方面的政策措施也在加快推出。就保险业而言，今年8月，《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》正式出台，为未来一个时期中国保险业发展指明了方向。我们要深入贯彻落实“新国十条”精神，认真制定相关实施办法，充分发挥保险业在风险保障、参与社会治理和财富保值增值等方面的作用，更好地支持经济社会发展。同时，运用好上海自贸区这个大平台，推动包括保险业在内的金融业创新发展，服务实体经济。总体来说，下一步重点要做好以下几个方面工作：
一是完善政策配套。推动资本市场支持上海自贸区建设实施细则的出台，推动国家金融管理部门完善本外币一体化自由贸易账户的管理办法，支持证券、保险等非银行机构以自由贸易账户为依托开展上海自贸区分账核算业务，支持上海自贸区内符合条件的机构和个人依托自由贸易账户开展跨境双向投资。
二是加大金融开放。进一步推动上海自贸区金融服务业对内对外开放，积极有序地扩大外资、民资进入上海自贸区金融业。
三是推进平台建设。继续支持金融市场在上海自贸区内设立面向国际的金融服务平台，推出面向全球投资者的产品与业务。进一步推动上海自贸区内企业的境外母公司在境内发行人民币债券。
四是防范金融风险。加强上海自贸区金融安全网建设，防范金融风险。积极支持国家金融管理部门完善上海自贸区金融监管体制，加强上海自贸区金融监管协调，推动建立健全上海自贸区跨境资金监测分析机制，推动金融监管信息与上海自贸区综合信息平台对接和互通共享。
三、促进上海自贸区金融改革创新与上海国际金融中心建设联动发展
上海自贸区金融改革创新与上海国际金融中心建设是相互支撑、相互促进的，上海自贸区金融改革创新的不断推进为国际金融中心建设提供了新机遇、增添了新动力，而国际金融中心建设的扎实推进则为上海自贸区奠定了坚实基础、营造了良好环境。
上海自贸区金融改革创新和上海国际金融中心建设间要形成紧密的联动机制，主要有以下几个方面：一是金融机构联动。随着上海自贸区金融改革创新的展开，不少金融机构在上海自贸区里设立分支机构，开展业务创新，从而在微观层面上形成联动。二是金融市场联动。上海的金融要素市场在上海自贸区内设立一批面向国际的金融交易平台，通过这些平台建设，将会使得境内与境外两种资源、两个市场通过上海自贸区的平台更好地联动，既有利于提高上海金融市场的开放水平，也有利于加快上海金融中心的国际化进程。三是金融监管联动。通过在上海自贸区先行先试一些改进和完善金融监管的措施，包括简化上海自贸区金融机构和高管准入流程、放宽准入条件等，将有利于促进金融中心在完善金融监管方面的探索。四是金融发展环境联动。有些优化金融发展环境措施，如信用体系建设等，已经在上海自贸区内先行探索实践，从而与上海自贸区外金融发展环境的优化形成联动。
下一步，上海市金融办将进一步做好协调与服务工作，配合国家金融管理部门不断深化上海自贸区金融改革创新，加快推进上海国际金融中心建设，为企业发展营造更加优良的金融发展环境，助力企业扬帆远航。