央行公布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，8月1日起执行
根据央行昨天公布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，从8月1日起，保费金额1万元以上、单笔5万元以上的存取款业务都需要核对身份信息。业内人士表示，这一新规将矛头直接指向洗钱及恐怖融资。
对比此前6月4日央行所公布的征求意见稿，正式办法对保险公司订立合同的最低监管门槛，由保险费金额人民币5000元以上，调升至人民币1万元以上，单个被保险人保险费金额监管门槛也由人民币1万元相应上升至2万元以上。
这就意味着，以后对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，或者是单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，以及保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时需要登记投保人、被保险人等主体的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
